תכנון וליווי לפרישה
התמחות במיסוי פרישה, קיבוע זכויות (טופס 161 החדש), תכנון מס אופטימלי ומיקסום קצבת הזקנה והכספים ההוניים. ליווי אישי בדרך לשקט כלכלי.
כל הפרטים על ליווי לפרישה
התמחות מקצועית
פתרונות ביטוח ופיננסים מקיפים
ביטוחי בריאות
כיסויים לניתוחים פרטיים, תרופות שלא בסל, השתלות וטיפולים מיוחדים בחו"ל. הבריאות היא מעל הכל.
ביטוח חיים
הבטחת העתיד הכלכלי של המשפחה במקרה של אסון. סכום פיצוי המותאם לרמת החיים שלכם.
פנסיה וגמל
תכנון פנסיוני מקיף, הוזלת דמי ניהול, בחירת מסלולי השקעה והתאמת החיסכון הפנסיוני לצרכים המשתנים.
ביטוח חיים למשכנתא
ביטוח חיים שמכסה את יתרת המשכנתא, כדי שהמשפחה שלכם לא תישאר עם החוב. וברגע האמת, אני מלווה אותה מול חברת הביטוח.
חיסכון וגמל להשקעה
חוסכים לעתיד של המשפחה, או צברתם הון לגיל הפרישה? נבדוק יחד איפה לשים את הכסף: פוליסת חיסכון או גמל להשקעה. אני עובד עם רוב הגופים.
ביטוח סיעודי
הבטחת טיפול בכבוד במקרה של מצב סיעודי, ללא נפילה לנטל על הילדים והמשפחה.
ביטוח נסיעות לחו"ל
כיסוי רפואי מקיף, איתור וחילוץ, כבודה וביטול נסיעה. טוסו בראש שקט לכל יעד בעולם.
תכנון וליווי לפרישה
מתקרב לפרישה ולא בטוח מה מגיע לך?
אני עובר איתך על הפנסיה, המס והביטוחים, ומלווה אותך גם אחרי היום האחרון בעבודה.
שיחה ללא עלות. מעדיף להתקשר? 052-683-3924
כשאתה שכיר והפרישה מתקרבת, עולות שאלות כאלה
- שמעת על קיבוע זכויות ועל טופס 161, ולא בטוח מה צריך לעשות איתם?
- כמה מס תשלם על הפרישה, ואיך לא לשלם יותר ממה שצריך?
- כמה תקבל כל חודש בקצבה מהפנסיה, ומה עושים עם הכספים ההוניים, אלה שמקבלים בסכום אחד?
- יש לך פנסיה ותיקה, תקציבית או צוברת? ומה זה אומר על הפרישה שלך?
- ביטוח הבריאות והסיעודי שלך מתאימים לך גם אחרי הפרישה?
את התשובות אני בודק בתוך התיק שלך, עם המספרים שלך.
לתאם שיחה עם שחרמה אני עושה בשבילך
תכנון וליווי לפרישה
אני מטפל בקיבוע הזכויות ובטופס 161. אני מתכנן איתך את הטבות המס בקיבוע זכויות, בהתאם לצרכים שלך ולגובה הקצבה, כדי להפחית את שיעור המס. אני מלווה אותך בכל ההחלטות מול הגוף הפנסיוני: הקצבה מהפנסיה, משיכת הכספים ההוניים והיוון, כלומר לקבל חלק מהקצבה בסכום אחד במקום כל חודש. אני גם בוחן ביחד איתך את ההגנות הביטוחיות והעברת נכסים לדור הבא.
פנסיה וגמל
אני בודק כמה דמי ניהול אתה משלם, כלומר כמה גובים ממך על ניהול החיסכון, ופועל להוזיל אותם. אני בוחן גם את מסלול ההשקעה, כלומר איך הכסף מושקע, ומתאים אותו למה שאתה צריך לקראת הפרישה.
בדיקת התיק הביטוחי
בריאות, סיעודי וחיים. אני בודק מה כבר יש לך ומה חסר, ואם אתה משלם פעמיים על אותו כיסוי. הרבה לקוחות מגלים שהם משלמים יותר מדי. בביטוח הסיעודי אני בודק שיש לך כיסוי לטיפול בכבוד, כדי שהילדים לא יישאו בנטל.
איך מתחילים
-
1
הודעה קצרה
ממלאים שם ונושא, וההודעה נפתחת אצלך בוואטסאפ. אפשר גם להתקשר. אני חוזר אליך, ומתאמים שיחה.
-
2
שיחה ובדיקת התיק
נפגשים בטלפון, בזום או פנים אל פנים. אני שומע עליך ועל המשפחה, ומה חשוב לך לקראת הפרישה. אחר כך אני עובר על התיק הפנסיוני והביטוחי שלך.
-
3
אתה מחליט, ואני מלווה
אני מסביר לך מה מצאתי ומה האפשרויות, ואתה מחליט. אם תרצה להמשיך, אני מלווה אותך בכל שלב, גם בהמשך הדרך.
איתרתי טעויות של שנים בתיק הפנסיוני, ותיקנתי אותן
זה מקרה מורכב במיוחד. פנה אליי לקוח אחרי גיל הפרישה, שהיה יותר מ-30 שנה בעל שליטה בכמה חברות. הוא התחיל לפרוש ולסגור את החברה שניהל.
בתיק הפנסיוני שלו מצאתי טעויות שנגררו שנים. דיווחים לא תקינים במעבר בין חברות, רצף שלא נשמר בין מעסיקים, והפקדות שלא תאמו את השכר שמשך.
הלקוח היה במצוקה כלכלית. בגלל ליווי לא מתאים לאורך השנים, הוא כבר שילם מס גבוה. טיפול לא נכון במס עכשיו היה עלול לעלות לו עוד יותר.
עשיתי עבודת חקירה שנים אחורה, כדי להבין מתי קרה כל כשל ולתקן אותו. היו הרבה פגישות, גם ברשות המסים. אחרי יותר משנה של עבודה הבעיות הוסדרו, והוא קיבל את הכספים שהגיעו לו. התהליך הסתיים בשביעות רצון מירבית של הלקוח.
גם את התיק שלך אני בודק לעומק, ואם צריך, שנים אחורה.
שאלות נפוצות
אם אתאם שיחה, זה יעלה לי משהו?
לא. השיחה ובדיקת התיק ללא עלות. אחרי שאני עובר על התיק הפנסיוני והביטוחי שלך, אני מסביר לך מה מצאתי ומה האפשרויות. אתה מחליט אם להמשיך.
עבדת בהראל. לא תמכור לי את מה שטוב לחברת הביטוח?
יצאתי לעצמאות אחרי התפקיד בהראל, כדי לעבוד עם רוב הגופים ולא עם גוף אחד. זה מאפשר לי לתת שירות אובייקטיבי יותר, לטובתך.
אני שכיר, והסיפור למעלה הוא על בעל שליטה. זה מתאים לי?
כן. מי שפונה אליי היום הם בעיקר שכירים לקראת פרישה. הסיפור למעלה הוא מקרה מורכב במיוחד.
עם מי אני מדבר, ואיך נפגשים?
איתי, לאורך כל הדרך, ואני מכיר את התיק שלך ואת המשפחה שלך. נפגשים בטלפון, בזום או פנים אל פנים.
ומה קורה אם אצטרך להגיש תביעה?
אם תצטרך להגיש תביעה, למשל בביטוח הבריאות או בסיעודי, אני מלווה אותך מול חברת הביטוח צמוד, ונלחם על כל שקל שמגיע לך.
רוצה לדעת איפה אתה עומד לפני הפרישה?
השאר שם ובחר נושא. ההודעה נפתחת אצלך בוואטסאפ, ואני חוזר אליך לתאם שיחה ללא עלות.
מעדיף להתקשר? 052-683-3924
הביטחון שלך, המקצועיות שלי
השקט הנפשי שלך
השקט הנפשי שלך
בידיים טובות
"המקור היחיד לידע הוא הניסיון" - אוסקר ווילד
נעים להכיר שמי שחר קורין, מתגורר ברמת השופט.
בעל ניסיון של למעלה מ-25 שנה בתחום הביטוח הפנסיה והפיננסים.
עסקתי במגוון תפקידים בסוכנויות ביטוח, חברות ביטוח, בעולמות התפעול והשיווק והפעלת סוכנים כמפקח רכישה בחב' ביטוח.
בתפקידי האחרון שימשתי כמתכנן פרישה בחב' הראל, בתפקיד זה צברתי ניסיון וידע רב בטיפול במקרי פרישה מורכבים, בראיה הוליסטית של המטרות והצרכים של התא המשפחתי, בהיבטי תכנון עתידי, לרבות טיפול בפורשי פנסיות וותיקות, תקציביות, צוברות הן לעצמאיים והן לשכירים ולשכירים בעלי שליטה. וזה תחום התמחותי.
ליווי הלקוח בפרישתו!
אני רואה את עצמי "רץ מרתון" כשאני מלווה את הלקוח לטווחים ארוכים, בצמתים ובהחלטות החשובות בחייו, תוך הצבת יעדים ומימושם והן בהיבטי מיסוי, הגנה ביטוחית, העברה בינדורית ומיקסום הערך הכלכלי של התא המשפחתי.
אני כאן בכדי לתת שקט נפשי וביטוח תוך הקפדה על התאמת חליפה אישית לכל לקוח בהתאם לצרכיו.
הערכים שחרטתי על דגלי:
הוגנות, מקצועיות, שקיפות ונאמנות.
זמינות מיידית
מעל 25 שנות ניסיון
למה לבחור בשחר קורין?
ההבדל בין מוקדנית בחברת ביטוח ענקית לבין סוכן פרטי הוא ההבדל בין להיות "מספר בתיק" לבין להיות לקוח VIP.
יחס אישי וזמין
אצלי אין "הקישו 1 לנציג". יש לך את הנייד האישי שלי. זמין לכל שאלה, התייעצות או בעיה בזמן אמת.
אינטרס אחד - שלך
בניגוד לסוכן של חברת ביטוח שמוכר את מה שהחברה רוצה, אני עובד איתך כדי למצוא את מה שאתה צריך.
ליווי צמוד בתביעות
כשמגישים תביעה, אתה והמשפחה שלך לא לבד מול חברת הביטוח והבירוקרטיה. אני מכיר את התיק שלך, ומטפל מולם בשבילך.
בדיקת כפל ביטוח
בדיקה יסודית של התיק הקיים למניעת תשלומים מיותרים על ביטוחים כפולים שחבל לשלם.
ההשוואה ברורה
| פרמטר | חברת ביטוח | שחר קורין |
|---|---|---|
| זמינות | מוקד הודעות | נייד אישי |
| היכרות | מספר ת.ז | היכרות אישית |
| טיפול בתביעה | בירוקרטיה | ליווי צמוד |
| התאמת מוצר | מוצרי מדף | תפירה אישית |
אל תתפשר על העתיד שלך
מוכנים לעשות סדר בתיק הביטוחי?
השאירו פרטים או התקשרו לבדיקה מקיפה של התיק הפנסיוני והביטוחי שלכם, ללא עלות.